Приведем примеры формирования нескольких портфелей ценных бумаг исходя из разных задач и пожеланий клиента:

пример 1.
Клиент владелец компании в сфере IT технологий, хочет вывести 35% капитала из своего бизнеса, тем самым снизить риск возможного банкротства и создать резерв на случай непредвиденных проблем (болезнь, несчастные случаи, упадок бизнеса и т.д.). Его условие -  доходность 8% годовых и ликвидность средств.

Наши рекомендации: Мы рекомендовали клиенту сбалансированный портфель инвестиций - состоящий из 50% инвестиций в акции, 30% в облигации и различные финансовые инструменты 20%. Такая инвестиционная стратегия по доходности уступает портфелю, состоящему из одних акций, но за счет различных видов финансовых инструментов менее подвержен рыночному риску во время падения фондовых рынков. Еще одним плюсом нашей стратегии является тот факт, что стоимость акций и облигаций чаще всего двигается в противоположном направлении. Пропорции, в которых размещены средства, зависят от соотношения риск/доходность, которую клиент готов принять. Клиент хотел получить доходность не ниже 8% годовых, поэтому мы рекомендовали 50% всех активов вложить в акции, как наиболее рискованную, но и доходную часть, треть средств в облигации корпораций с высоким кредитным рейтингом и меньшая часть в финансовые инструменты слабо связанные с фондовым рынком (акции фондов недвижимости, фонды страхования и т.д.), что еще больше дает устойчивость портфеля к рыночному риску. Далее отметим, что мы рекомендовали диверсифицировать риски клиента не только по различным финансовым инструментам, но и по регионам и секторам экономики (биотехнология, телекоммуникация и т.д.)

пример 2.
Клиент попросил рекомендовать разместить 100000 USD с ожидаемой доходностью 30% и готовностью рисковать.

Наши рекомендации: Мы рекомендовали клиенту равные суммы инвестиций разместить в бумаги Латинской Америки, акции нефтяных компаний и золото, но не на прямую, а используя соответствующие фонды. Наши рекомендации по бумагам Латинской Америки базировались на быстром развитии их рынка после очередного кризиса, инвестиции в золото по сути своей всегда выгодны , а акции нефтяных компаний  давно ожидали стремительный рост. Клиент инвестировал 40000 USD в золотой фонд Merrill Lynch «Wold Gold», 30000 USD в нефтяной фонд, купив его акции и 30000 USD в фонд Baring Latin America. По итогам года доходность по портфелю составила более 55%.